Сегодня расскажем, как получить экспресс-кредит, тема будет актуальна так как, у каждого человека могут возникнуть финансовые трудности. Если срочно нужны денежные средства, то можно оформить экспресс-кредит в онлайн режиме.
Следует отметить, что требования могут отличаться в разных кредитных учреждениях. В случае одобрения, заемные средства можно получить в кассе финансовой организации или в банкомате.
Что нужно знать перед оформлением займа
Прежде, чем оформлять быстрый кредит необходимо хорошо подумать и оценить свои силы. Никогда не берите больше, чем необходимо на текущий момент.
Если сомневаетесь, что сможете своевременно вносить обязательные ежемесячные платежи, то лучше откажитесь от займа. В противном случае, штрафы и проценты увеличат сумму в несколько раз.
Очень важно внимательно ознакомиться со всеми пунктами кредитного договора. Без юридического образования сложно разобраться во всех тонкостях, однако основную информацию необходимо прочитать.
Рассмотрите несколько вариантов различных кредитных учреждений. Возможно, в другом коммерческом банке можно оформить онлайн-кредит на более лояльных условиях.
Чтобы избежать просрочек укажите удобные сроки погашения займа. С учетом пожеланий заемщика, банковский сотрудник составит график платежей.
Если вы уверены в том, что сможете выплачивать , и определились с кредитором, то следует заполнить электронную заявку по специальной форме. В ней нужно указать личные и контактные данные.
В случае одобрения менеджер свяжется с вами в ближайшее время. После уточнения нюансов нужно будет посетить представительство банка для подписания необходимой документации.
Что такое экспресс кредит и как его получить в день обращения? Где взять быстрый кредит наличными за один день? Как оформить онлайн заявку на получение срочного кредита?
Здравствуйте, дорогие читатели нашего интернет-журнала! С вами Павел Шевелев.
Мы продолжаем серию статей о кредитовании в банках и микрофинансовых компаниях. Сегодняшняя публикация посвящена экспресс-кредитам.
Если вы хотите оформить получить деньги быстро и без лишних хлопот, сегодняшний материал будет для вас незаменим.
Вперед друзья!
1. Что такое экспресс кредит?
Если вам срочно понадобились деньги, а занять их не у кого, то единственным вариантом решения финансовых трудностей могут стать экспресс кредиты.
Экспресс кредит - это быстрый займ, который предоставляется финансовыми компаниями по минимальному пакету документов в кратчайшие сроки.
Такие кредиты выдаются на различные нужды, но чаще всего они оформляются для покупки бытовой техники, мебели, электроники.
Экспресс кредиты имеют следующие характеристики:
- Могут оформляться не только в банке, но и в любой точке продаж.
- Выдаются только в национальной валюте.
- Чаще всего срок кредитования не превышает 6 месяцев. При этом минимальный период погашения в основном составляет 1 месяц.
- Необходимая сумма перечисляется на счет компании, в которой приобретается товар. То есть иногда заемщик не получает деньги на руки.
- Максимальная сумма экспресс кредита сильно ограничена.
- Размер годовых процентных ставок может достигать 90%. В сравнении с другими разновидностями потребительского займа такой кредит обходится дороже всего.
Высокие процентные ставки здесь обусловлены тем, что банки практически не проверяют своих клиентов, поэтому они сильно рискуют. За счет высокой стоимости кредита финансовые компании пытаются снизить риск невозврата денежных средств.
2. Как выбрать срочный кредит?
Следует учитывать множество параметров. Выбирайте только те условия кредитования, которые подходят вам больше всего.
Итоговая стоимость экспресс-кредита зависит от следующих факторов :
- Процентная ставка. Это основная характеристика, на которую следует обращать внимание при выборе срочного кредита. При изучении предложения обязательно учитывайте так называемую эффективную процентную ставку, которая показывает полную стоимость кредита (здесь учтена комиссия за оформление всех бумаг). Для проведения соответствующих расчетов вы можете использовать специальный кредитный калькулятор, который можно отыскать на сайтах многих современных компаний.
- Размер кредита. Величина займа, на которую вы можете рассчитывать, определяется после изучения вашей платежеспособности. Однако редко сумма экспресс кредита превышает 10 000 - 20 000 рублей. Если вы планируете получить более существенную сумму, то может возникнуть необходимость привлечения поручителя.
- Срок кредитования. Определите оптимальный срок, в который вы сможете полностью погасить задолженность по кредиту. Но при этом помните, что чем дольше вы возвращаете деньги, тем дороже вам обходится такой займ. За каждый день пользования средствами компании вам придется выкладывать определенную сумму.
- Способ погашения. Погашать кредитную задолженность можно частями или разовым платежом. Вне зависимости от этого, первоначальная процентная ставка не будет изменяться.
3. Как оформить кредит в день обращения - пошаговая инструкция для новичков
Вы сможете оформить экспресс-кредит всего за несколько минут, если будете следовать простым рекомендациям, указанным ниже.
Шаг 1. Выбираем компанию и условия кредитования
Это первый и наиболее важный этап. Ошибка в выборе компании-кредитора может привести к тому, что вы не только не получите заемных средств, но и потеряете свои деньги. Чтобы не стать жертвой мошенников, сотрудничайте только с теми компаниями, которые уже долго предоставляют соответствующие услуги.
Выбирая кредитора, обязательно учитывайте близость отделений или терминалов банков. Ведь если придется погашать кредит несколько месяцев, то каждый раз ездить для этого в другой конец города будет не совсем удобно.
Четко определитесь с параметрами будущего кредита. Помните, что на формирование процентной ставки влияет не только сумма займа, но также и срок кредитования, требования к дополнительному обеспечению, размер первоначального взноса. При необходимости можете обратиться за консультацией к менеджерам фирмы.
Например
Вы решили оформить экспресс-кредит и обратились для этого в одну известную организацию. На сайте вы увидели огромное количество предложений и даже немного растерялись, так как не могли сделать окончательный выбор.
Чтобы немного облегчить себе задачу, вы обратились за помощью к менеджеру фирмы, который не только проконсультировал вас по всем вопросам, но и помог выбрать подходящую программу.
Шаг 2. Оформляем онлайн заявку
В заявке необходимо отметить все основные данные о будущем заемщике, а также указать размер желаемого кредита.
Шаг 3. Дожидаемся принятия решения
Через 5-10 минут после того, как заявка была оформлена и отправлена, вы получаете ответ о возможности дальнейшего сотрудничества. С вами по телефону связывается представитель финансовой компании и сообщает о принятом решении.
При условии, если ответ утвердительный, то вас могут пригласить в ближайшее отделение организации для уточнения всех деталей и заключения договора.
Шаг 4. Заключаем договор
В некоторых случаях для подписания договора можно воспользоваться SMS-кодом, который придет на ваш телефон.
Отправив этот пароль через специальную форму на сайте, вы даете согласие на все условия сотрудничества, которые выдвигает кредитор. Такое действие приравнивается к физическому подписанию договора.
Шаг 5. Получаем деньги
Способ получения денег вы выбираете еще на этапе заполнения заявки. Если в предложенной форме не было такого пункта, то можно обговорить этот момент во время телефонного разговора с менеджером.
Если у вас есть карта банка или открытый электронный кошелек, то для получения средств вам не придется покидать пределы своей квартиры. Это очень удобный способ, позволяющий существенно экономить ваше время.
Чтобы получить кредит наличными, вы должны будете посетить одно из отделений компании, которое находится ближе всего.
4. Где оформить экспресс-кредит на выгодных условиях - обзор ТОП-7 компаний-кредиторов
Экспресс-кредит предоставляют как обычные банки, так и микрофинансовые компании. Ниже я подготовил для вас список кредитных организаций, которые предлагают такой займ на выгодных условиях.
- банк нового поколения. Обслуживание в Тинькофф - круглосуточное, надёжное и без очередей. Удобный онлайн-сервис для всех клиентов учреждения. Это первый в России банк, который полностью отказался от традиционных отделений. Все операции здесь проводятся через интернет либо по телефону.
Кредитная карта с лимитом до 300 000 оформляется за несколько минут. В течение 55 дней - 0% годовых на все покупки. Получение без справок, залогов, поручительств и визитов в банк. Я лично пользуюсь такой картой уже около полугода и могу подтвердить, что это удобно, быстро и выгодно.
Счёт клиенты пополняют в терминалах оплаты или в отделениях связи. Наличные доступны к снятию в банкоматах по всему миру. Банк принципиально не тратит деньги на то, что не приносит клиентам пользу. В колл-центре компании работают 1200 человек, поэтому клиент связывается с банком максимум в течение 1-2 минут.
- ваш личный финансовый помощник. Это первая микрофинансовая организация в РФ, ведущая свою работу полностью через интернет. Ежедневно с помощью Moneyman люди успешно решают свои финансовые проблемы, оформляя выгодные кредиты без утомительного сбора документов и длительного рассмотрения решения.
Алгоритм взаимодействия с компанией предельно прост:
- оформляете заявку онлайн - это занимает не больше 10 минут;
- дожидаетесь ответа в течение минуты;
- получаете деньги наличными, на карту или на банковский счёт.
Займы от 5 дней до 18 недель. Есть несколько видов кредитов - «Старт», «Взлёт», «Пилотаж», «Турбо». Средняя ставка - 1,85% в день. Я лично однажды пользовался кредитом «Старт» и подтверждаю, что получил его за 20 минут. Деньги перевели на карту без лишних вопросов, не запросив никаких документов, кроме паспорта.
3) Альфа-Банк
это широкая сеть подразделений по всей России и странах ближнего зарубежья. 20 000 банкоматов для снятия и пополнения средств. Оформляйте в «Альфе» кредитную карту онлайн с лимитом 300 000 рублей без начисления процентов в первые 60 дней. От клиента требуется лишь заполнить заявку и получить решение по кредиту в течение 2 минут.
Альфа-Банк основан в 1990 году, это одно из старейших финансовых учреждений на территории России. Универсальный банк, осуществляющий все виды финансовых операций, включая комплексное обслуживание частных и корпоративных клиентов. 21 000 сотрудников. Одно из первых мест в РФ по объёму совокупного капитала.
4) Kredito24
- быстрые займы на карту в два клика. Размер кредита - до 30 000 рублей. Срок - до 30 дней. Пользователь заполняет заявку, несколько минут ожидает решения, получает деньги на карту. Лучший способ получить деньги срочно без залога и поручительства. Компания предоставляет клиентам возможность досрочного погашения кредита или его продления.
Преимущества:
- нет скрытых сборов - условия максимально прозрачные;
- кредитная история не играет роли;
- нужен только скан паспорта;
- никто не спрашивает, на что нужны деньги.
Дополнительный плюс - высокий уровень безопасности.
- кредитные карты и кредиты на все случаи жизни. Лимит по карте - 350 000 рублей. Льготный период кредитования - 50 дней с момента оформления. Быстрое оформление через интернет. Годовая ставка - 24% после истечения льготного срока.
После объединения ВТБ с Банком Москвы у клиентов осталось всё лучшее, к чему они привыкли в своих банках, плюс некоторые дополнительные возможности. Доступно не только хранение сбережений и кредитование, но и оплата услуг ЖКХ через банк. Работает удобное мобильное приложение банка, позволяющее проводить операции с финансами в любое удобное для клиента время.
6) Ренессанс Кредит
Ренессанс Банк
- один из лидеров потребительского кредитования в России. Основан в 2003 году, входит в ТОП-100 крупнейших банков РФ. В России у банка 9 млн клиентов, 149 отделений и 70 регионов присутствия.
Кредиты и кредитные карты на все случаи жизни. Ставка по кредиту - 13,9% на срок 60 месяцев. Доступное быстрое оформление кредитной карты с лимитом 200 000 рублей. Заявка оформляется через интернет. Решение банка - за несколько минут. Карту получаете в день обращения в любом ближайшем отделении банка.
7) Райффайзен Банк
- ускоренное оформление кредитной карты через интернет. Доступно несколько разновидностей карт. Льготный период кредитования - 50 дней. Моментальная выдача карты в день обращения. 0% комиссии при снятии средств. Персональные кредиты наличными до 1,5 млн.
Банк работает в России с 1996 года. Предлагает полный спектр банковских услуг физлицам и компаниям, резидентам и нерезидентам РФ. Высокие рейтинги от независимых рейтинговых агентств. Представительства и банкоматы во всех региона России.
В приведенной таблице вы можете ознакомиться с условиями кредитования в разных организациях:
№ Компания Сумма (рублей) Срок кредитования Ставка, в % Процедура оформления 1 До 300 000 и выше 12-24 месяцев 14,9 в год Онлайн, в течение 15 минут при заказе карты 2 До 60 000 5 дней - 18 недель 1,85 в день На сайте компании за 15 мин 3 До 2 млн От 12 до 60 месяцев От 15 в год Онлайн, рассмотрение заявки 2 минуты 4 До 30 000 До 30 дней 2 в день 1-2 минуты при оформлении через сайт 5 На кредитной карте - до 350 000, наличными - до 2 млн От 12 месяцев 14,9 в год Решение банк принимает за 15 минут, получение карты в отделении банка 6 Лимит на карте - 200 000, кредиты наличными - до 700 млн До 60 месяцев От 13,9 в год Банк принимает решение по выдаче карты в течение дня 7 До 1,5 млн До 5 лет От 12,9 в год При заполнении заявки на сайте решение о выдаче банк принимает за несколько часов 5. Как пройти проверку и доказать свою платежеспособность перед кредитором - 5 полезных советов новичку
Если вы хотите получить быстрый кредит на большую сумму, не имея при этом официального места работы, тогда следует взять на вооружение полезные советы, представленные ниже.
Совет №1. Предоставьте выписки с банковских счетов
Кредитные менеджеры при оценке платежеспособности обычно требуют выписку с ваших счетов за последние 6 месяцев. При этом берутся во внимания все совершаемые действия - оплата коммунальных услуг, покупка товаров, приобретение билетов.
Чем чаще вы пользуетесь этим счетом и чем больше средств через него проходит, тем выше шансы на одобрение заявки.
Здесь очень важно, чтобы в документе были соответствующие штампы о пересечении пределов страны в относительно недавнем времени.
Таким образом кредитодатель полагает, что если потенциальный клиент способен организовать для себя поездки за границу, то он сможет исправно выплачивать ежемесячный взнос.
Совет №3. Подтвердите свой доход от недвижимости, сдаваемой в аренду
Не стоит забывать о дополнительных источниках дохода, одним из которых является прибыль от сдаваемой в аренду недвижимости.
Доказать такой источник дохода можно предоставлением договора об аренде или свидетельства о регистрации права. В любом случае шансы на одобрение вашей кандидатуры многократно вырастут.
Совет №4. Покажите наличие пенсионных выплат
Пенсионеры, как и студенты - это особые категории граждан, с которыми банки не всегда идут на контакт. Однако предоставив документ о том, что вы регулярно получаете доход от пенсии, вы можете привлечь к себе внимание кредитора.
Следует заметить, что пенсии по инвалидности могут стать препятствием для выдачи кредита, ведь банки очень редко сотрудничают с этой категорией граждан.
Совет №5. Докажите, что вы являетесь держателем кредитной карты
Оформление кредитной карты - это отличный способ улучшить свою кредитную историю. Если вы регулярно совершаете покупки с помощью такого инструмента и своевременно возвращаете средства, то это может характеризовать вас как исправного плательщика.
При принятии окончательного решения этот факт обязательно будет учтен сотрудниками финансовой компании. Шансы на получение кредита при этом возрастают.
Само слово «экспресс» говорит о скорости. В случае с кредитом – это скорость оформления займа. Экспресс кредиты выдают как банки, так и микрофинансовые структуры.
Оформление кредита
Экспресс кредит оформляется непросто в день обращения, а в течение нескольких минут. Реже это происходит в течение часа.
Заявка подается или непосредственно в кредитной организации или же на сайте, через специальные онлайн-сервисы. Первый вариант более надежен и выгоден. Второй позволяет максимально сэкономить время.
Для получения кредита достаточно паспорта и подписания договора. Реже, если экспресс кредит, предоставляется на дорогую покупку, то требуются дополнительные документы. Это может быть: загранпаспорт, СНИЛС, пенсионное удостоверение и так далее.
Виды экспресс кредитования
С точки зрения назначения займа, кредиторы предлагают два вида быстрых кредитов: целевого и нецелевого назначения. В первом случае это кредиты на покупку товаров или оплату услуг так называемое POS-кредитование. Оформление происходит в торговой точке, непосредственно перед приобретением.
Быстрый кредит нецелевого назначения может быть выдан наличными или перечислен на карту заемщика. Распоряжаться полученными деньгами клиент имеет право по собственному усмотрению.
Особенность экспресс-кредита
Главная особенность быстрого кредита – скорость оформления и минимальные требования к клиенту со стороны кредитных организаций. По большому счету такие займы доступны почти каждому в возрасте от 21 года. В противовес доступности оформления, выгодными такие кредиты назвать сложно. Поскольку кредитор уделяет минимум внимания проверке платежеспособности заемщика, минимизация рисков ложиться на процентную ставку. Ее уровень выше, в сравнении с обычными потребительскими займами.
Экспресс кредитование – это хороший способ получить необходимые деньги в очень короткие сроки. Но такие займы выдают небольшими суммами и на короткие промежутки времени.
Вам требуются дополнительные денежные средства? Вы ищете выгодный кредит быстро? У вас нет время на поиск подходящего кредита традиционным способом? Мы предлагаем решение этих непростых вопросов, за считанные секунды. Получите оптимальное решение на выгодный кредит быстро и выгодно. Для этого используйте наш независимый и совершенно бесплатный онлайн сервис сейчас, и вы можете получить выгодный кредит сегодня.
От получения кредита вас разделяют четыре простых шага:
- Сравнить кредиты от подобранных нами надежных кредиторов.
- Выбрать выгодный кредит, отвечающий всем вашим требованиям.
- Оформить онлайн заявку на кредит и получить быстрое решение.
- Получить выгодный кредит у кредитора, который вас уже ждет и готов предоставить необходимую сумму денег.
Что может быть проще, чем поиск кредита с РынокДенег.ру!
Потребительские кредиты в банках России
Получение потребительского кредита — это решение, к которому надо приходить со всей ответственностью. Прежде всего, вы должны оценить свои финансовые возможности для предстоящего погашения кредита и определить размер суммы и срок, на который вам потребуется кредит, чтобы увидеть ежемесячный платеж по кредиту, который не должен превышать половины вашего ежемесячного дохода. Иначе ваш привычный образ жизни может нарушится и вам придется себя в чем то ограничить. Что сделать, бывает довольно сложно. Поэтому прежде чем получить потребительский кредит хорошенько взвести все за и против.
Где мне взять кредит?
Прежде чем взять кредит в банке ознакомьтесь с предложениями кредитных организаций, которые могут предоставить вам наиболее выгодные условия по кредиту. Это процентная ставка, условия погашения, размер суммы, сроки погашения и т.д.
Обратите также внимание на банки, в которых у вас уже обслуживается зарплатная карта, есть положительная кредитная история или открыт вклад. В таких банках вы можете получить кредит на более выгодных условиях, но не всегда.
Немаловажно обратить внимание и на условия выбранной программы, так как зачастую сумма, которую вы будете должны вернуть банку, складывается не только из суммы основного долга и процентов по ней, но включает в себя дополнительные платежи. Например с вас могут взять единовременную комиссию за предоставленный кредит или включить ее в ежемесячные платежи. В другом случае вместо комиссии банк может установить повышенные проценты за первый месяц кредитования. Зачастую бывает и так, что за первый месяц вы не погашаете основной долг по кредиту, а погашаете только начисленные проценты. В результате такие не всегда значимые моменты, в конечном итоге увеличивают итоговый размер переплаты.
Нередко и то, что банк предложит вам заключить договор личного страхования. Если вы даете свое согласие на то чтобы застраховать свою жизнь, здоровье, риск потери работы, то банк может выдать кредит на более выгодных условиях. Обычно ставки по кредитам с личным страхованием ниже, но выбирать вам ведь личное страхование является добровольной услугой, и навязывать ее вам банк не имеет права.
Онлайн заявка на кредит в банке
Онлайн заявка на кредит — это удобная возможность избежать визит в банк, при этом, не откладывая оформление кредита. Ведь нам в наше суетное время довольно сложно найти свободное время для посещения отделений банков в поисках подходящего предложения. Если вы решили оформить кредит, но пока не определились с выбором подходящего предложения, то перейдите в раздел, где вы можете ознакомиться с предложениями различных банков и подобрать наиболее выгодный для себя вариант и оформить онлайн заявку на кредит в банке. Зачастую клиентам, которые предпочли обратиться в банк, используя интернет и заполнить заявку на кредит онлайн, предусмотрены льготные условия. Например, банк может снизить ставку по процентам, если оформить кредит онлайн и данная скидка может ощутимо отразится на размере итоговой переплаты.
Как подается заявка на кредит онлайн?
Используя этот способ, Вам не потребуется тратить свое время в пробках и очередях, заполнять множество анкет и отвечать на тысячи вопросов. Чтобы оставить заявку на кредит наличными онлайн, достаточно иметь ПК с доступом в Интернет. После того как вами будет выбрано подходящее предложение вы может переходить к оформлению заявки на кредит наличными. Для этого максимально точно заполните все обязательные поля, так как на основе предоставленной информации банк примет решение о выдаче Вам кредита. Когда отправленная в банк заявка на кредит онлайн будет получена, представитель кредитной организации свяжется с вами, чтобы уточнить необходимые детали, а также ответить на интересующие Вас вопросы по кредиту, если таковые есть. Например: попросить рассчитать размер ежемесячного платежа или сумму переплаты по кредиту.
Используя наш сервис, вы можете сравнить условия по представленным кредитам и, сделав выбор наиболее выгодного предложения подать заявку на потребительский кредит онлайн!
С РынокДенег.ру получить выгодный онлайн кредит наличными легко и просто!
«Больше документов – ниже ставка»
«Кредит наличными»
«Персональный кредит»
«Кредит наличными»
«Кредит по двум документам»
«Кредит наличными»
«Открытый»
Банк «Восточный Экспресс»
- Ставка от 15%
- Срок от 12 до 60 месяцев
- Сумма кредита до 500 000 руб.
Уже по названию банка ясно, что кредиты здесь выдают максимально быстро. Кредит до 100.000 рублей можно оформить по паспорту. Банк берет 15% в год, это не мало, но что не сделаешь если срочно нужны деньги. Банк «Восточный Экспресс» — один из лучших вариантов.
Ренессанс Банк
- Возраст выдачи кредита наличными с 20 до 70 лет;
- Минимальный процент - 12,9%
- Требуемый минимальный доход для выдачи кредита:
- Для регионов 8000 рублей
- Для Москвы 12 000 рублей - Бесплатное годовое обслуживание
- Возможность получения в день обращения
Этот банк зарекомендовал себя как надежный помощник в оформлении кредитов. Имея небольшой заработок, банк охотно выдает экспресс кредиты под 12,9% годовых. Оформление кредита проходит по паспорту в течении 15 минут!
Экспресс кредиты в МФО
| МФО | Сумма | Процент | Онлайн - заявка |
| Z400.RU | от 5000 до 50 000 | 0.9% в день | Оформить! |
| Займер | до 30 000 руб | От 0,63 % в день | Оформить! |
| Moneyman.ru | от 1 500 до 70 000 | от 0,75% в день | Оформить! |
| Kredito24 | от 2000 до 30 000 | 1,9 % в день | Оформить! |
| Быстроденьги | от 1000 до 25 000 | от0,9 до 2% | Оформить! |
| Займи просто | от 3 000 до 15 000 | 2% в день | Оформить! |
| Ваши Деньги | от 1 000 до 25 000 | 2% в день | Оформить! |
| Центр Займов | от 1000 - 10000 | до 2% в день | Оформить! |
| Dengisrazy | от 1000 до 30 000 | 2% в день первые пять дней 0% в день! | Оформить! |
Moneyman
- Сумма займа от 1 500 до 70 000 рублей;
- Ставка от 0,75% в день;
- Без залога, поручителей и без комиссий
Это кредитная организация, выдает срочные экспресс кредиты по паспорту. Благодаря выгодным условиям и небольшим требованиям к заемщику, МФО выдает кредит без отказа. Деньги зачисляются любым удобным для клиента способом, в день обращения, зачисление на карту проходит мгновенно.
Займер
- Процентная ставка: минимальная: от 0,63% в день
- Возраст 18-75
- Документы Паспорт + второй документ
Самый выгодный вариант, если смотреть на проценты. Оформление кредита проходит за 5 минут, вы подаете онлайн заявку, с вами связывается консультант и деньги зачисляются на пластиковую карту или другой носитель.
