Фриланс

Втб управляющая компания пиф. ВТБ Капитал «Управление активами», ПИФы

11.03.2024

Те клиенты, которые желают получить доходность, сопоставимую с прибылью на фондовом рынке, но при этом не имеют опыта самостоятельной торговли, могут рассмотреть в качестве объекта для инвестиций ПИФы ВТБ. Приобретение паев фондов и проведение диверсификации позволяет снизить риски до минимума и получить доходность намного выше, чем при открытии вклада.

ВТБ Капитал Управление активами

Под управлением компании ВТБ Капитал находится 19 паевых фондов различной направленности – от фонда акций и облигаций до фонда недвижимости.

Надежность УК обеспечивается несколькими факторами:

  • компания является дочерней организацией международной финансовой корпорации ВТБ;
  • существующим в ВТБ Капитал Управление активами ПИФам более 10 лет, вокруг них сложилась профессиональная команда, добивающаяся хороших успехов и не допускающая чрезмерных потерь даже в кризисные годы;
  • компании присвоены рейтинги: ААА – Национальным рейтинговым агентством, А++ – компанией Эксперт РА и ААА – RusRating.

В настоящий момент свои средства компании ВТБ Капитал Управление активами доверили более 16000 клиентов.

Как купить ПИФы

Ваша задача как инвестора – дождаться оптимальной цены пая ПИФа ВТБ Капитал и произвести покупку. Как только цена пая достигнет целевой отметки, его необходимо продавать. Прибыль будет образовываться как разница между ценой покупки и ценой погашения. При этом не исключено получение отрицательной доходности, если активы, в которые инвестирует фонд, потеряли в стоимости.

Кроме того, на цену пая ПИФа ВТБ Капитал, эмитированного в валюте, оказывает влияние курсовая разница. Так, в рублях такой фонд может иметь прибыль, а в долларах – убыток, и наоборот.

Стоимость пая не привязана к размеру инвестиции, вы можете без проблем приобрести дробные части пая. Цена пая определяется как результат деления общей стоимости активов фонда на число самих паев. Чем успешнее идут дела конкретного ПИФа ВТБ Капитал Управление активами, тем выше цена отдельной доли.

Купить ПИФы возможно одним из трех предложенных ниже способов.

Новым клиентам банка

Если вы еще не являетесь клиентом банка, то, чтобы стать вкладчиком в ПИФы ВТБ Капитал, необходимо:

  • подойти в любое отделение ВТБ с паспортом и открыть лицевой счет, заполнив заявление и анкету клиента (также можно открыть счет и приобрести паи за любого другого человека при наличии нотариально заверенной доверенности);
  • перечислить на расчетный счет планируемую сумму инвестиций;
  • заполнить заявление на покупку паев выбранных ПИФов ВТБ Капитал Управление активами;
  • оплатить приобретение ценных бумаг с помощью открытого счета.

Действующим клиентам

Если лицевой счет у вас уже есть и на нем находится нужная сумма, то процедура значительно упрощается. Достаточно подойти с паспортом и реквизитами счета в любой банк группы ВТБ или в агентские пункты продаж и оформить соответствующее заявление.

Это можно сделать в следующих банках:

  • Интеза;
  • ВТБ24;
  • Банк Москвы;
  • СитиБанк;
  • Восточный;
  • ОТП Банк.

Через сайт Госуслуг

Кроме того, если у вас имеется полностью верифицированный аккаунт на сайте Госуслуги (нужно пройти подтверждение личности в любом идентификационном пункте), а также расчетный счет в банке ВТБ24, то вы можете купить ПИФы ВТБ Капитал Управление активами в режиме онлайн. Для этого необходимо перейти на страницу https://online.vtbcapital-am.ru/registration/, нажать на логотип сайта Госуслуги и далее следовать указаниям интерактивного помощника.


После окончания регистрации у вас будет логин и пароль от личного кабинета инвестора. В нем вы сможете без проблем приобрести, погасить или обменять паи, перевести деньги на лицевой счет или вывести их на отдельный счет. Кроме того, в личном кабинете дана информация о состоянии вашего портфеля, его текущей стоимости.


Инвестирование в ПИФы

Доходные ПИФы не всегда являются самыми оптимальными для вложения, особенно, после резкого роста стоимости пая. Экономика имеет цикличный характер, и не исключено, что доходный за последние полгода ПИФ ВТБ 24 впоследствии может в течение года демонстрировать отрицательную динамику.

Многие начинающие инвесторы начинают обвинять в падении цены пая управляющую компанию, не понимая, что некоторые потери допустимы в соответствии со стратегией, которой придерживается фонд, и уходит с рынка, теряя деньги.

На самом деле ориентироваться исключительно на стоимость ПИФов ВТБ Капитал не следует, так и выбирать для вложения только доходные фонды. Большинство финансовых экспертов советуют, напротив, приобретать паи ПИФов, терпящих убытки, чтобы заработать на росте стоимости ценных бумаг, реализуя старое правило фондовых рынок – покупай дешево, продавай дорого.

В среднем доходность фондов составляет 15-20% в год, что значительно больше прибыли по депозитам, однако возможны и серьезные финансовые потери, к которым нужно быть психологически готовым.

Так, к примеру, фонд ВТБ Индекс ММВБ за три года дал инвесторам прибыль в размере 37,15%, однако за 1 полугодие 2018 года потерял почти 17%. Если опираться исключительно на доходность ПИФов ВТБ, то покажется, что в такой фонд вкладывать не стоит.

На самом деле данный ПИФ является одним из самых перспективных на сегодняшний момент сразу по ряду причин:

  • индекс ММВБ традиционно «проседает» к лету, так что падение стоимости пая закономерно, к осени курсы акций вырастают;
  • российская экономика показывает положительные результаты, можно рассчитывать на рост;
  • в целом фонд демонстрирует положительную динамику;
  • сейчас можно купить большее число паев по более низкой цене.

Как выбрать ПИФ для покупки

Поэтому при поиске подходящего ПИФа надо опираться не только на доходность ПИФов ВТБ 24, но и на другие факторы:

  • структура активов – насколько подвержены активы макроэкономическим факторам, имеется ли в ближайшее время перспектива их роста, не имеется ли «перекоса» в одну область и т.д. (к примеру, Фонд Сбалансированный придерживается принципа полной диверсификации активов, а ПИФ ВТБ Электроэнергетика делает инвестиции в энергогенерирующие компании и исключительно выгоден в условиях растущей экономики);
  • стратегия фонда – насколько часто изменяется структура активов, по какому принципу ведется торговля, насколько агрессивно настроены управляющие, каким образом формируется доход (дивиденды, курсовая разница, разница в стоимости актива или что-то еще, так, к примеру, ПИФ ВТБ Еврооблигации получает доход за счет всего перечисленного, а основная статья доходов фонда Глобальных дивидендов – выплаты акционерных обществ);
  • степень риска (риск-профиль) – агрессивные фонды более прибыльны, но, возможно, придется переживать тяжелые падения (к примеру, фонд Металлургии за 2016 год принес инвесторам прибыль в 10,35%, но за 2018 год потерял уже порядка 19%);
  • валюта фонда – доходность в разных валютах может оказаться как отрицательной, так и положительной из-за курсовой разницы стоимости активов.

Сравнение доходности

В данной таблице – https://www.vtbcapital-am.ru/products/pif/opif/ – представлено сравнение доходности ПИФов ВТБ 24, так что на нее можно опираться как на справочный материал при отборе подходящих фондов, но не стоит забывать и о других факторах.


Что касается времени вложения, то оптимальный срок держания паев – от 1 года. Большинство консервативных стратегий предусматривают инвестирование сроком от 3 лет.

ВТБ предоставляет отличную возможность без проблем обменивать паи ПИФов между собой, так что вы можете активно управлять ими, приобретая подешевевшие активы и продавая их после достижения ими желаемой цены.

Как сформировать портфель ПИФов

Чтобы защититься от потрясений рынка, необходимо производить разумную диверсификацию имеющихся паев ПИФов ВТБ Управление активами. Эксперты советуют формировать портфель из ПИФов не связанных между собой, т.е. не взаимозависимых. Оптимально иметь в активе ценные бумаги 3-4 фондов, тогда вполне реально успеть уследить за всеми изменениями и более грамотно перераспределять имеющиеся средства.

Формировать портфель следует в зависимости от ваших финансовых целей. Так, для простого сбережения подойдет консервативный портфель с паями ПИФов, инвестирующих в активы с предсказуемым и стабильным доходом.

Основу такого портфеля могут составить, к примеру, паи:

  • ПИФа ВТБ Казначейский, который инвестирует в федеральные и корпоративные облигации (низкий риск-профиль);
  • Фонда Облигации Плюс, вкладывающего средства в облигации США и развивающиеся страны (низкий риск-профиль);
  • ПИФа Сбалансированный, который 50% вкладывает в рынок акций и 50% – в рынок облигаций (умеренный риск-профиль);
  • Фонда Предприятия с госучастием, делающим ставку на ценные бумаги государственных корпораций (высокий риск-профиль).

Средства распределяются между фондами в одинаковой пропорции. Портфель способен давать до 10% годовых за счет грамотного распределения рисков.

Если же интересует больший доход, то следует делать ставку на бумаги других фондов, например:

  • ПИФа ВТБ Еврооблигации, получающий прибыль за счет многих факторов, в том числе курсовой разницы (низкий риск-профиль);
  • Фонда Сбалансированный (умеренный риск-профиль);
  • Фонда Потребительского сектора, который вкладывает средства в активы, зависящие в значительной степени от внутреннего потребления, а не внешних экономических факторов (высокий риск-профиль);
  • Фонда Перспективных инвестиций, вкладывающих, в основном, в молодые развивающиеся компании (высокий риск-профиль);
  • ПИФ ВТБ Фонд акций с доходностью до 20% годовых (высокий риск-профиль).

Данный портфель способен генерировать до 15% годовых, но зависит в некоторой степени от внешнеэкономических факторов.

Если ваша цель – получение максимального дохода в короткие сроки, то следует собрать агрессивный портфель, в который можно включить паи, к примеру:

  • Фонда акций или ПИФа Индекс ММВБ;
  • Фонда Драгоценных металлов;
  • ОПИФА БРИК или Фонда Глобальных инвестиций;
  • профильного фонда, например, Фонда Нефтегазового сектора или ВТБ ПИФа Электроэнергетика, которые дают эффективную прибыль при росте экономики.

При формировании такого портфеля нужно быть готовым не только пережидать просадки, но и оперативно продавать подорожавшие паи и докупать подешевевшие, т.е. вести активную торговлю.

Стоимость пая

Стоимость пая каждого инвестиционного фонда ВТБ Капитал Управление активами различна и постоянно изменяется.

ВТБ Фонд — Казначейский

Денежные средства фонда Казначейский инвестируются в государственные, субфедеральные и корпоративные облигации преимущественно высокого кредитного качества.


ВТБ Фонд — Электроэнергетики

Активы фонда Электроэнергетики размещаются в обыкновенные и привилегированные акции российских компаний электроэнергетической отрасли, которые занимаются производством, распределением и реализацией электрической и тепловой энергии.


ВТБ — Фонд Акций

Средства фонда Акций размещаются акции наиболее крупных и устойчивых российских предприятий с достаточным уровнем рыночной ликвидности.


ВТБ — Фонд Еврооблигаций

Целью инвестирования фонда Еврооблигаций является сохранение и прирост капитала в долларах США за счет купонного дохода и роста курсовой стоимости облигаций эмитентов и получение доходности, превышающей ставки банковских депозитов в долларах США.


Плюсы вложений в ПИФы ВТБ 24

Достоинства вложения в ПИФы ВТБ 24:

  • широкий выбор активов для полноценной диверсификации вложений;
  • низкие затраты – компания взимает минимальное вознаграждение в виде 1% при продаже паев (при покупке паев комиссия – 0%);
  • прозрачность и наглядность – вся информация о стоимости паев находится в открытом доступе и ежедневно выкладывается на сайте управляющей компании, в том числе в виде наглядных графиков, каждый фонд публикует отчетность, в котором описывает структуру активов, стратегию и приводит динамику доходов;
  • гибкость и оперативность в управлении средств – возможен обмен паями между всеми 19 фондами без комиссий в течение рабочего дня;
  • ликвидность – паи можно продать в тот же день, когда подана заявка;
  • экономическая эффективность – с дохода от реализации паев не нужно платить подоходный налог, можно применить инвестиционный налоговый вычет.

Еще один плюс ПИФов ВТБ – относительно низкий порог входа.

Так, минимальная сумма, необходимая для покупки паев ПИФов ВТБ Капитал, равна:

  • 50 тыс. рублей – для фондов Еврооблигаций, Глобальных дивидендов и БРИК;
  • 5 тыс. рублей – для всех остальных фондов.

Минимальная сумма для покупки дополнительных паев:

  • 5 тыс. рублей – для фондов Еврооблигаций, Глобальных дивидендов и БРИК;
  • 1 тыс. рублей – для всех остальных фондов.

Покупку дополнительных долей можно оформить в отделении, посредством онлайн-кабинета или мобильного приложения, путем подачи распоряжения по телефону или по почте.

Заключение

В целом ПИФы ВТБ 24 – отличная возможность заработать на фондовом рынке без непосредственного участия, доверив свои сбережения профессионалам. Естественно, нужно ожидать лучшего момента для покупки паев, приобретая их дешевле в расчете на будущий рост. Для диверсификации рисков лучше собрать портфель из 4-5 фондов. При отборе ПИФов в состав портфеля нужно исходить из собственных финансовых целей.

Существует большое количество способов заработка сегодня. Одним из выгодных предложений является вложение личных средств в инвестиционные паи. Они пребывают под контролем ВТБ Капитал «Управление активами». ПИФы (паевые инвестиционные фонды) возможно приобрести не только в отделении и у партнеров, но и на сайте.

Продуктовая линейка ВТБ представлена 19 паевыми фондами. Для каждого такого фонда определена инвестиционная стратегия и правила доверительного управления. Более детально познакомиться с управлением активами можно ниже.

Для входа указываются логин и пароль. При первом входе можно пройти процедуру регистрации. Если забыт пароль, то при попытке авторизации следует нажать на «Забыли пароль?». Восстановление доступа производится по логину или электронной почте.

Структура компании ВТБ Капитал

Компания «ВТБ Капитал» в составе ВТБ пребывает с 2006 года, а с 1999 года обеспечивает граждан инвестиционными услугами. Основными направлениями являются:

  • работа с пенсионными накоплениями физических лиц;
  • распоряжение финансами частных ПИФов;
  • доверительное руководство финансами частных предпринимателей, учреждений.

В учреждении представлены ПИФы открытого типа. К ним относят:

  • акции и облигации;
  • неотраслевые фонды;
  • индексные;
  • смешанные;
  • денежные.

Также организация управляет и ПИФами закрытого типа. Их количество колеблется в пределах 120 наименований. Вход доступен не каждому гражданину, а только по индивидуальному предложению. Инвестиции составляют не менее нескольких миллионов рублей. ПИФы закрытого типа принимают только длительные вложения (обычный срок - несколько лет). Деятельность направлена на инвестирование в недвижимость и прочее.

Можно предварительно изучить все условия, ознакомиться с возможными операциями, а также способами оплаты. На сайте представлен инвестиционный калькулятор, который позволяет рассчитать будущую прибыль. При помощи ПИФов возможно получать прибыль в пределах 25-50% в год.

Виды и доходности ПИФов

Паевые фонды представляют собой простой и результативный инструмент для корпоративных и розничных клиентов. ВТБ Капитал предлагает клиентам 19 паевых наименований. Рассмотрим детальнее:

  1. «ВТБ – Фонд Казначейский». Риск профиля низкий. За 2017 год доходность составила 11,91%.
  2. «ВТБ Фонд Акций». Высокий риск. Доходность 6,06%.
  3. «Фонд Еврооблигаций». Имеет низкий риск. Прибыль в рублях 2,23%, в долларах – 7,65%.
  4. «Фонд Еврооблигаций развивающихся рынков». Прибыль в рублях 6,04%, в долларах – 11,67%.
  5. «ВТБ – Фонд Сбалансированный». Умеренный риск. Прибыль в рублях составляет 7,69%.
  6. «ВТБ – Фонд Компаний малой и средней капитализации». Повышенный риск. Доходность в рублях составляет 7,91%.
  7. «ВТБ – Индекс Мосбиржи». Риск высокий. Доходность за предыдущий год была в минусе и составила -1,27% в рублях.
  8. «ВТБ – Фонд глобальных дивидендов». Высокий риск. В предыдущем году доходность составила 13,52% в рублях.


Доходность нестабильна, поэтому перед покупкой потребуется изучить рынок.

Как покупать паи? Продажа и обмен

Для приобретения паев потребуется иметь несколько документов:

  • паспорт;
  • данные счета, на который будет зачисляться прибыль.

Первая оплата инвестиционного пая производится после открытия счета в качестве пайщика выбранного фонда. Клиенту необходимо обратиться в отделение, заполнить анкету и сформировать заявку. Впоследствии не понадобится заполнять никакие формы и предоставлять бумаги для совершения операций, например, покупки, продажи, обмена. Для осуществления процедур используется Личный кабинет клиента.


Как только оформлены все документы, клиенту открывается доступ в личный аккаунт. Первая оплата паев производится переводом из любого банка на счет компании. Перевод в выбранный фонд будет осуществлен в течение 5 суток. Право владения клиент получает в день зачисления средств. О поступлении финансов клиент будет оповещен сообщением на электронную почту или по СМС.

Покупка совершается таким образом:

  • перейти в Телебанк;
  • в главном меню найти раздел «Платежи и переводы»;
  • выбрать ВТБ Капитал «Управление активами»;
  • произвести оплату или указать полученные реквизиты.

На личной странице можно не только становиться владельцем, но и продавать либо обменивать паи. Для продажи паев потребуется создать заявку в компанию с указанием реквизитов для зачисления финансов.

Экономические показатели и гарантии

На официальном сайте ВТБ Капитал представлена вся информация о финансовой работе организации. Получить информацию может любой человек. На сайте публикуются отчеты о результатах за год либо за определенный период. Они представлены в виде сканов официального документа с датой создания и подписью руководителя. Предлагается полное описание всех расходов и прибыли.

Доходность

Если рассматривать отчеты ВТБ Капитал, то можно увидеть, что доход за предыдущий год составил 2 млрд. рублей. Большая часть – это доход с управленческих действий. Компания по доходности находится на первом месте среди российских банков.

Инвестиционные фонды

ВТБ Капитал функционирует в нескольких направлениях ПИФов: смешанный, в недвижимости, венчурные инвестиции, приобретение паев и прочее. ПИФы подразделяются на открытые, закрытые и интервальные.

Для закрытого типа характерно формирование отдельного комплекса на некоторый период времени. Минимальный срок – 3 года, максимальный период – 15 лет. На финише проекта инвестор получает всю выручку. Если участников было несколько, то доход будет разделен между всеми ними.


Функционирование открытых ПИФов дает возможность в любой момент покупать или продавать паи. Совершать взносы также можно в любое удобное время.

Интервальные ПИФы отличны тем, что погашение паев осуществляется с заданным интервалом. Продажу можно произвести только в определенные периоды. В остальное время паи не принимаются.

Фонд Еврооблигаций

Характеризуется низкой степенью риска. Это оказывает благотворное воздействие на сохранение вложенных средств. Целью является сохранение инвестиций и увеличение дохода за счет вложения в облигации российских учреждений. Прибыль исчисляется в долларах и является большей, нежели от вкладов в банке. Наименьший период, на который можно разместить средства, – 12 месяцев.

ПИФ «Казначейский ВТБ 24»

ПИФ с низким фактором риска. Его целью является сохранение инвестируемых вложений и прирост прибыли за счет вложений в государственные и федеральные облигации. Наименьший срок вложения составляет год. ПИФ зарегистрирован в марте 2003 года. С того времени доходность очень быстро увеличивалась.

Фонд Акций

Риски в данном фонде высокие, что позволяет получить максимальную прибыль в долгосрочной перспективе за счет инвестирования средств в российские быстро развивающиеся организации.

При грамотном управлении и глубоком анализе рынка достигается максимальная прибыль от собранного портфеля. Минимальный период, на который вкладываются средства, составляет 1,5 года.

Покупка пая

В каждом конкретном случае условия покупки индивидуальны. Поэтому следует самостоятельно изучать интересующие вас условия. В большей части стоимость пая составляет 150 000 рублей. Необходимо знать:

  • при приобретении паев предусмотрена надбавка в размере 1,2%;
  • при продаже любого пая предусматривается скидка в размере 1%.

Указываемые проценты являются доходом управляющей компании. Если есть необходимость в замене одного пая на другой, то такая процедура осуществляется бесплатно только в том случае, если обмен производится в рамках одной управляющей компании. Она должна быть партнером ВТБ. Величина скидок и надбавок не является постоянной. Она может зависеть от доходности ПИФа, его востребованности и других параметров.

Управляющие компании

По объему финансов на первом месте находится ВТБ Капитал Управление Инвестициями. Общая сумма его активов составляет 594 млрд. рублей. На втором месте находится Сбербанк Управление активами с активами в 580 млрд. рублей. Дальше по рейтингу идут:

  • ТКБ Инвестмен Партнерс;
  • УК «Лидер»;
  • УК «Регион».

Газпромбанк-Управление активами располагается на 6 месте по количеству активов, сумма которых составляет 330 млрд. рублей. Все управляющие компании отличаются высокой степенью надежности.

Потенциальная аудитория

Клиентом-пайщиком ВТБ может стать как физическое лицо, так и юридическое (институциональные инвесторы). ВТБ Капитал профессионально управляет средствами клиентов, небольших финансовых организаций, пенсионных фондов, страховых организаций. Также под управлением компании находится большое количество инфраструктурных объектов, в которые входят инвестиции клиентов.

Как стать инвестором?

Чтобы стать клиентом, необходимо:

  1. Обратиться в пункт продаж. При себе иметь паспорт гражданина РФ.
  2. Составить и подать заявление, в котором говорится о желании стать клиентом.
  3. Составить и подать заявление об открытии лицевого счета для приобретения паев.


После выполнения указанных действий клиент может:

  • приобретать либо продавать паи в представительстве своей организации;
  • приобретать либо продавать паи в представительствах банка;
  • продавать или покупать паи онлайн.

Потенциальные инвесторы, осуществившие регистрацию через Госуслуги, могут просто получить доступ к паям без ограничений, без необходимости личного посещения офиса банка.

Преимущества ПИФов

Все ПИФы в ВТБ помогают стать активным участником российского рынка акций. При этом обладать можно умеренной суммой, а получать доход, как и все крупные участники этого же рынка. Нет нужды в специальных навыках и умениях, а также в затрате времени на их приобретение.

Каждый может подобрать необходимую стратегию, ознакомиться с соотношением доходность/риск. Преимуществами инвестиционных фондов ВТБ служат:

  1. Профессионализм . На рынке уже более 20 лет.
  2. Надежность . Функционирование регулируется законодательством РФ.
  3. Онлайн работа с ПИФами. Имеется мобильный доступ, возможность в режиме онлайн совершать покупку, продажу и обмен паями.
  4. Результативность. Прибыль ПИФа не облагается налогом. Возможность инвестиционного налогового вычета от прибыли.
  5. Прозрачность. Каждодневное получение сведений о стоимости пая.
  6. Доступность. Первые инвестиции всего от 5 000 рублей.


Особым преимуществом является возможность дарить, передавать по наследству и закладывать паи.

Инвестиционные калькуляторы

ВТБ Капитал позволяет своим клиентам воспользоваться специальным инвестиционным калькулятором для расчета прибыли по указанным срокам и сумме. Чтобы рассчитать все условия, потребуется:

  • перейти на официальный ресурс;
  • открыть вкладку «Начинающему инвестору»;
  • нажать на «Инвестиционный калькулятор».

После проведенных действий будет открыто окно, где потребуется указать:

  • наименование фонда под управлением ВТБ Капитал;
  • размер инвестиций;
  • предварительную дату приобретения и продажи паев.

После указания информации нажать на «Рассчитать». На основе указанной информации будет произведен расчет прибыли. Важно помнить, что полученные данные носят лишь информационный характер.

Как собрать портфель?

На сайте ВТБ есть анкета, заполнение которой требуется при сборе инвестиционного портфеля. Чтобы собрать портфель, необходимо:

  • перейти на официальный сайт;
  • найти вкладку «Начинающему инвестору»;
  • нажать на «Сформировать инвестиционный портфель».


После этого откроется анкета, представленная для заполнения и уточнения всех пожеланий. Необходимо ответить на все представленные вопросы. После этого система порекомендует фонды, соответствующие запросам. В выбранный фонд можно вложить часть своих средств, либо всю задуманную сумму.

Сформировать портфель возможно также при помощи специалистов. Для этого потребуется оставить заявку на официальном сайте или позвонить по номеру горячей линии – 8 800 700-44-04.

Структура портфелей и риски

Инвестиционный портфель формируется с учетом некоторых знаний и данных, которые невозможно получить за день. Учитываются все пожелания клиента об уровне доходности, рисках и постоянстве. Содержимое полностью зависит и от интересуемого фонда: покупка обыкновенных и привлекательных акций с расчетом ММВБ.

Уровень риска может быть трех разновидностей:

  • низкий;
  • средний;
  • высокий.

Уровень прибыльности соответствует трем заданным параметрам: низкий риск – низкая доходность. Значение имеет и стратегия работы инвестиционного портфеля, выбранный фонд ВТБ.

С какой минимальной суммы можно инвестировать?

Организация в условиях уточняет минимальный и максимальный порог для внесения средств. Предельное внесение:

  • для фондов Глобальных Дивидендов, Еврооблигаций и БРИК – 50 000 рублей;
  • для всех остальных фондов – 5 000 рублей.


Минимальные суммы для внесения:

  • для фондов Глобальных Дивидендов, Еврооблигаций и БРИК – 5 000 рублей;
  • для всех остальных фондов – 1 000 рублей.

Перед тем, как внести средства, необходимо познакомиться со всеми условиями, информацией о доходности ПИФов и определиться с оптимальным сроком вложения средств. Специалисты рекомендуют размещать средства на срок 1-2 года. В некоторых направлениях допускается размещение на срок до 3 лет.

Клиенты могут получить хорошую прибыль по отдельным фонам, например, отраслевым или индексным. Но это возможно только лишь при наличии динамично растущего рынка. Если рынок падает, то паи будут иметь низкую стоимость. Такие особенности нужно учитывать при формировании инвестиционного портфеля.

Заключение

Компания ВТБ Капитал отличается надежностью, востребованностью и большим количеством предлагаемых услуг.

Инвестирование личных финансов в паи – это максимально выгодное, простое и прибыльное вложение денег. С ВТБ Капитал доход клиента защищен и застрахован.

Заставьте Ваши деньги работать и приумножьте свой капитал, выбрав правильное вложение в ПИФы от корпорации ВТБ.

В настоящее время всё больше и больше людей начинают задумываться о том, как им распоряжаться своими сбережениями. И отовсюду так или иначе слышатся фразы, содержащие примерно одно и то же содержание: деньги должны работать. Сегодня мы рассмотрим такой источник работы для денег, как ПИФы от «ВТБ24» и попытаемся рассказать, как Вы можете получить от них дополнительную прибыль, не сильно затрудняя себя какой-либо деятельностью.

Что такое ПИФы, в чём их особенности и преимущества?

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) - коллективное инвестиционное объединение, в основе которого лежит принцип доверительного управления, приумножающего средства своих вкладчиков после покупки ими отдельных долей организации - паев.

ПИФы пробрались на российский рынок сравнительно недавно - в конце прошлого века, и по началу люди относились к ним с изрядной долей скепсиса. Но на более долгосрочной перспективе ПИФы показали, что вклады являются вполне надёжным источником дохода и не стоит бояться совершать инвестиции. Главное - делать это с умом.

Вклад денег в ПИФ происходит посредством покупки пая - определённой доли фонда, которая становится собственностью покупателя и может приносить ему прибыль. Однако не всегда купленная доля обеспечивает доход: если котировки акций компании просели, цены на пай упали, а вкладчик таким образом оказывается в минусе. Но, как показывает время, после проседания всегда идёт рост, причём более заметный, чем был до этого.

Преимущества ПИФов:

  • Низкая степень риска;
  • Высокая доходность;
  • Государственный контроль за деятельностью организаций;
  • Возможность как покупки, так и продажи паев в любой момент времени;
  • Относительно не сложная процедура вступления в ПИФ: многие фонды предлагают низкий порог входа от нескольких тысяч рублей;
  • Все фондовые операции осуществляются профессионалами своего дела, заинтересованными в прибыли организации.

Инвесторами ПИФов становятся преимущественно те люди, кто не обладает достаточной экономической грамотностью, уровнем знаний или количеством времени, необходимых для серьёзной работы на фондовом рынке . Они и выбирают ПИФы за их преимущества.

Паи можно довольно легко дарить, завещать или закладывать в банке. Ценные бумаги и документация ПИФа хранятся под надёжной защитой в отдельном банковском депозитарии, к которому не могут получить доступ сторонние лица, представляющие интересы различных компаний.

Однако нашей задачей является рассказ о ПИФах, курируемых корпорацией ВТБ, поэтому сосредоточим своё внимание именно на них.

ПИФы ВТБ

При детальном рассмотрении российского рейтинга ПИФов можно заметить, что ПИФы ВТБ являются одними из самых популярных инвестиционных фондов. Это обусловлено прежде всего гарантией сохранения собственных средств . Конечно, совершая грамотные и продуманные инвестиции, вкладчик получает с них определённых доход, но куда более важно то, что он практически ничем не рискует. Большой объём привлечённых средств позволяет компании быть активным участником торгов и неизменно получать прибыль, которая по окончании отчётного периода пропорционально разделяется между инвесторами и самой компанией.

Все ПИФы компании ВТБ имеют в наличие высоколиквидные активы, такие как:

  • Акции крупнейших российских компаний;
  • Облигации государственного займа;
  • Банковские депозиты;
  • Еврооблигации;
  • Акции зарубежных эмитентов;
  • Драгоценные металлы.

Каждый фонд отличается своей собственной спецификой работы и структурой портфеля. Так, например, размещает активы фонда в акции компаний телекоммуникационного, медиа и IT-секторов. ПИФ был сформирован в 2007-м году и с этого момента стоимость его пая увеличилась на 54,7%, а с начала 2017-го года - на 14,68%.

Структура активов каждого ПИФа отражает ситуацию на рынке в целом. Как мы можем видеть из приведённых выше данных, стоимость пая телекоммуникационного сектора за последние десять лет выросла на более чем 50%, что обусловлено возросшей востребованностью данного сектора экономики в мире в целом.

Кризисы российской экономики, происходившие в 2008-2009-х и в 2014-м годах, также сказывались на доходности ПИФов, уменьшая её. Сейчас же ситуация обстоит иным образом: сравнительная характеристика всех 19 предлагаемых корпорацией ВТБ ПИФов показывает, что только 3 из них (Фонд Еврооблигаций, Фонд Облигаций плюс и Фонд Драгоценных металлов) имеют отрицательную годовую динамику доходности. Доходность остальных составила от 5,47% до 29,85% в год.

Условия приобретения пая

Для большинства ПИФов действуют единые условия приобретения и продажи паев:

Минимальная сумма первой инвестиции - 150 тыс. руб. ;
Минимальная сумма каждой последующей инвестиции - 150 тыс. руб. ;
Надбавка банка - 1,2% (для ПИФов ВТБ Управление Активами надбавка - 0% );
Скидка при продаже пая - 1% ;
Обмен паев внутри одной управляющей компании бесплатный .
Итоговая комиссия - 0,2% , что при средней доходности 22% годовых не является сильно большим значением.

Обращаем Ваше внимание, что надбавки и минимальные суммы значения у некоторых ПИФов могут отличаться от указанных выше, поэтому лучше уточнять информацию на сайте управляющей компании в разделе интересующего Вас ПИФа.

Как стать клиентом ПИФа?

Чтобы приобрести пай , необходимо обратиться в агентский центр «ВТБ24» и оставить там заявку. Из документов Вам потребуется только паспорт. Заявка на приобретение определённого ПИФа подаётся только один раз, при этом по одной заявке Вы можете многократно докупать паи простым перечислением средств в счёт их оплаты через систему онлайн-банкинга или в отделениях банка.

Чтобы продать (погасить) или обменять пай , необходимо также обратиться в агентский центр с паспортом и подать заявку на необходимую процедуру. Перечислить деньги в счёт обмена или оплаты паев или получить средства за их погашение можно всё тем же способом. Любая операция займёт у Вас не более 15-и минут.

Управляющие компании и наиболее доходные ПИФы

Банк «ВТБ24» выступает в качестве агента-посредника между непосредственно ПИФами и клиентами банка. Работу с ПИФами ведут три управляющие компании, с которыми и сотрудничает банк . К ним относятся:

  1. АО «ВТБ Капитал Управление Активами» - работает на рынке с 1996-го года и с 2003-го года входит в число 55-и управляющих компаний уполномоченных Министерством финансов РФ;
  2. ТКБ «Инвестмент Партнерс» - компания входит в ТОП-5 крупнейших управляющих компаний на российском рынке управления частным и корпоративным капиталом с рейтингами максимальной надёжности;
  3. АО «Солид Менеджмент» - работает на рынке коллективных инвестиций с 2000-го года, показывает стабильно положительные результаты по управлению активами.

Клиенту важно знать, под управлением какой компании находится ПИФ, чтобы в случае необходимости произвести обмен паев. Если Вы решите обменять паи ПИФов, находящихся под управлением разных компаний, то сначала надо будет погасить одни, чтобы потом заключить новый договор на приобретение других.

«ВТБ - Фонд Казначейский» - один из самых популярных фондов за счёт низкого риска. Он находится под управлением «ВТБ Капитал Управление Активами». Акции фонда размещаются в государственные, субфедеральные, и корпоративные облигации высокого кредитного качества. Прибыль данного ПИФа за прошедшие 12 месяцев составила 13,17%, за 6 месяцев - 5,50%. С момента основания ПИФа в 2003-м году стоимость его пая выросла на 451%, что является несомненным показателем успешности данного фонда.

Ещё один популярный фонд «ВТБ - Фонд Сбалансированный» обладает средним уровнем риска. Здесь при управлениями акциями происходит постоянное перераспределение между рынками акций и облигаций, исходя из их относительного потенциала, а также общей экономической ситуации. За последний год стоимость пая возросла на 12,68%, а с момента основания в 2007-м году - на 130,33%.

И один из самых перспективных развивающихся фондов «ВТБ - Фонд Телекоммуникаций» с высокой степенью риска. Как уже было сказано выше, активы вкладываются в акции компаний телекоммуникационного, медиа и IT-секторов. С начала года стоимость пая выросла на 13,34%, а с момента основания в 2007-м году - на 52,9%.

Как собрать портфель

Проследить график доходности ПИФов, статистику за прошедшие годы Вы можете в инст рументе сравнения доходности ПИФов «ВТБ24» . Именно с этого необходимо начинать изучение и выбор наиболее подходящего ПИФа. В первую очередь необходимо обращать внимание на:

  • Доходность ПИФа в динамике;
  • Соотношение степени риска и доходности;
  • Стоимость чистых активов (СЧА) и их динамику.


На этом графике мы можем видеть динамику изменения стоимости пая «ВТБ - Фонд Казначейский» с 2016-го года по настоящий момент.

Максимальную прибыль гарантирует максимальная диверсификация портфеля , то есть размещение паев в различные финансовые инструменты. Разумеется, даже вложение в один ПИФ обеспечивает диверсификацию, поскольку управляющая компания распределит средства на несколько активов, но каждый ПИФ фактически представляет собой одну отрасль экономики, поэтому если Вы предполагаете подъём экономики страны, то лучше вложиться в Фонд Нефтегазового сектора и Фонд Еврооблигаций, поскольку они:

  • Довольно мало соотносятся друг с другом из-за инвестирования в разные активы, но рост стоимости паев и там, и там обеспечивается одним и тем же фактором;
  • Предполагают инвестирование в разных валютах;
  • Имеют разные степени риска: Нефтегазовый Фонд - высокий, Фонд Еврооблигаций - низкий.

Обращаем Ваше внимание, что эксперты советуют пропорционально распределять активы между 3-4 фондами.

Ознакомиться с последним аналитическим обзором «ВТБ Капитал Управление Активами» Вы можете в прикреплённом ниже документе.{attachments}

Благодаря возможностям ВТБ24, пользователи могут приобретать, менять, а также реализовывать паи. Для этого нужно привлечь к данной процедуре любого партнера. Инвестор имеет довольно широкий выбор из следующих управляющих фирм:

1. УК ТКББНП Париба Инвестмент Партнерс

2. УК Капитал

На отечественный рынок данная компания вышла в 1996 г. Но право управлять средствами, которые относятся к пенсионным накоплениям, она получила лишь в 2003 г.

Сейчас УК управляет 15 паевыми открытыми инвестиционными фондами.

Наименьшая сумма, которую можно инвестировать в данную организацию, равняется 5 тыс. рублей (столько стоит первая покупка). Люди, которые владеют паями данного Фонда, получают право производить покупки начиная с 1 тыс. рублей.

При покупке пая с помощью системы ВТБ24, дополнительные средства за проведение операции не списываются.

Что касается скидки, которую можно получить, если погашать паи через банковское учреждение, то ее размер зависит от даты, когда было подано соответствующее заявление. Чем более длительный период пай являлся собственностью инвестора, тем меньше будет сумма погашения пая — и наоборот. Комиссия может незначительно меняться — ее размер находится в пределах 1-2%, которые высчитываются от цены пая (расчетной).

Данная УК имеет следующие ПИФы.

Высокодоходный ПИФ

Отметим, что этот ОПИФА (или открытый ПИФ акций) считается наиболее рискованным, но одновременно и лидером в рейтинге ВТБ ПИФы доходность.

Этот вариант заинтересует инвесторов, желающих вкладывать в активно развивающиеся экономики. Таким образом они значительно диверсифицируют имеющийся инвестиционный риск.

Портфель этого Фонда включает паи зарубежных инвестиционных фондов, а также акции (ценные бумаги) эмитентов государств, которые являются членами БРИК.

Данный Фонд на данный момент активно растет, а паи «БРИК» регулярно дорожают.

Стабильный ПИФ

«ПИФ ВТБ Казначейский »

Данный ОПИФО (или открытый ПИФ облигаций) больше подходит «осторожным» инвесторам. Инвестирование осуществляется, как следует из названия, в облигации, которые могут быть субфедеральными, государственными, муниципальными, корпоративными. Благодаря этому вложения имеют высокий показатель ликвидности при минимальных рисках.

ПИФ Казначейский ВТБ 24 растет медленно, зато стабильно.

ПИФ, пока не оправдывающий ожиданий

«Фонд электроэнергетики»

Этот ОПИФА включает акции российских нефтегазовых фирм и компаний (ГАЗПРОМ, ЛУКОЙЛ и прочие). Данный Фонд ориентирован на долгосрочные инвестиции (минимум 2 года).

Казалось бы, перспективный Фонд на данный момент имеет не самые лучшие результаты. ПИФы ВТБ цена пая заметно снизилась, этот показатель уже давно пересек отрицательную отметку.

ПИФы ВТБ Капитал Солид Менеджмент

УК «СОЛИД Менеджмент» начала работать в сфере коллективного инвестирования с 2000 г. Сегодня компания имеет в доверительному управлении 9 ПИФ, общая стоимость активов которых составляет 11 млрд. рублей.

Чтобы совершить первую покупку пая, придется выложить 10 тыс. рублей; следующие будут стоить 1 тыс. рублей. Если паи покупаются через банковское учреждение, насчитывается надбавка 1,2%, если пай продается — 1%.

Необходимо сказать, что результаты деятельности ПИФов данной УК за последние годы в целом являются отрицательными.

Стабильность и постоянный рост паев наблюдается только в ОПИФО «ФДИ Солид» (Фонд инвестирует в корпоративные и государственные облигации). Также стабильностью отличается ПИФ еврооблигаций ВТБ.

Самым популярным УК все-таки остается ВТБ Управление Активами ПИФы, так как он является самым старым и авторитетным. ВТБ ПИФы доходность данной УК не самая высокая, но стабильная и надежная, что сегодня важнее всего.

В следующей статье мы подробно разберем ПИФ ВТБ Нефтегазовый Сектор, а также проанализируем доходность и график цен паев ПИФ еврооблигаций ВТБ.